39张罚单同日公示！三家银行因违反反洗钱规定等行为合计被罚超1100万元

      近日，中国人民银行西安分行年内首次公示行政处罚信息，一连开出39张罚单，涉及违反反洗钱、征信管理规定等行为。其中，三家银行合计被罚金额超1100万元。

  具体来看，根据中国人民银行西安分行官网披露的信息，西银罚决字〔2022〕1号行政处罚决定书显示，陕西秦农农村商业银行因违反支付结算、反洗钱、货币金银、国库、金融消费权益保护及征信管理规定的违法行为，被中国人民银行西安分行警告，并处469.2万元罚款，作出行政处罚的日期为2022年10月31日。

  行政处罚内容显示，处罚依据包括《中华人民共和国行政处罚法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国人民币管理条例》《征信业管理条例》《金融违法行为处罚办法》《人民币银行结算账户管理办法》《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》的规定。

  同时，陕西秦农农村商业银行24位相关工作人员，因对该行违反反洗钱管理规定、违反货币金银管理规定、违反征信管理规定等行为负有责任，被处罚款0.4万元至8万元不等，合计罚没28.9万元。

  除此之外，中国工商银行陕西省分行因违反支付结算、反洗钱、货币金银、国库、金融消费权益保护及征信管理规定的行为，被中国人民银行西安分行警告，并处525万元罚款。一同被罚的，还有相关6名责任人，合计罚没12.7万元。

  同日遭罚的还有交通银行陕西省分行。西银罚决字〔2022〕34号行政处罚决定书显示，该行因违反反洗钱管理规定，被处罚款180万元。同时，该行3名相关工作人员亦被罚，合计罚没9.6万元。

  此次公示的罚单中，还有两家非银行机构被罚。其中，西部期货有限公司因违反反洗钱管理规定，被处40万元罚款。陕西易通商联网络支付科技有限公司因违反支付结算管理规定，中国人民银行西安分行依据《非金融机构支付服务管理办法》相关规定，对其处以2万元罚款。